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工行威海乳山城西支行开展存量智能机开卡业务排查工作

2017年12月12日 16:29:41 来源: 工行威海乳山城西支行

    近期,根据监管部门和上级行存量账户身份信息核实工作要求,工行威海乳山城西支行组织人员对存量智能机开卡业务进行排查,核实办卡合规情况,防范外部欺诈风险。共计排查926户,其中重点排查外地开卡客户268户,共发现6户疑似冒名开卡,已通过前台进行账户暂停业务。

    逐户清查,不留后患。该行通过系统导出自今年二月份上线智能设备后开户的所有存量数据,然后逐户核验留存会计影响中现场照片与身份证照片是否相符,反洗钱系统中,该卡开卡以来资金流动情况,并通过拨打办卡时预留手机号进行核实,将照片差异明显且资金流动频繁、无法电话联系到的客户,根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》将其列为可疑。

    暂停服务,防范风险。该行依据要求,对排查发现可疑业务信息进行核实,经核实后仍然认定账户可疑的,暂停账户非柜面业务,履行防范电信网络新型违法犯罪案件的义务,预防外部欺诈风险。

    本次核查结束后,该行多次利用晨会时间,进一步强化员工对于业务审核重要性的认识,再次强调认真核对现场本人与身份证照片的一致性,完善客户预留手机联系信息和地址信息,存在争议的,要求客户提供佐证来辅助开户并留存复印件,无法提供的应婉拒客户,从源头杜绝冒名办卡,有效加强风险防控。

[ 编辑:张晓琪 ]
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